Rwanda Công Bố Dự Thảo Luật Quản Lý Tài Sản Ảo, Định Hình Khung Pháp Lý Rõ Ràng

Rwanda vừa có bước tiến quan trọng trong việc quản lý các giao dịch tài sản kỹ thuật số bằng cách công bố dự thảo luật điều chỉnh tài sản ảo, mang lại sự minh bạch và giám sát chặt chẽ hơn.

Giải Quyết Lo Ngại Từ FATF

Cơ quan quản lý Rwanda vừa công bố dự thảo luật quản lý tài sản ảo, trong đó Cơ quan Thị trường Vốn (CMA) được xác định là đơn vị giám sát ngành công nghiệp này. Đây được xem là bước đi chiến lược nhằm quản lý giao dịch tài sản kỹ thuật số trong nước.

Theo một báo cáo địa phương, các nhà chức trách tài chính Rwanda kỳ vọng rằng khung pháp lý này sẽ thúc đẩy đổi mới nhưng vẫn kiểm soát được các rủi ro liên quan. Carine Twiringiyamana, quản lý cấp phép và phê duyệt của CMA, hoan nghênh dự thảo luật này, nhấn mạnh rằng nó giải quyết những lo ngại của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF).

“Một trong những lo ngại chính của FATF là tài sản ảo có thể bị lợi dụng để rửa tiền. Đó là lý do tại sao các quy định này được đưa ra nhằm giảm thiểu rủi ro này, đồng thời cung cấp hướng dẫn rõ ràng cho công chúng và các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo.”
— Carine Twiringiyamana, CMA

Dự thảo luật được công bố vào ngày 6/3, nhằm mang lại sự minh bạch pháp lý và giám sát đối với các tài sản kỹ thuật số đại diện cho tài sản thực. Động thái này diễn ra hơn hai năm sau khi Ngân hàng Quốc gia Rwanda (NBR) cảnh báo các tổ chức tài chính không tham gia vào giao dịch crypto. Khi đó, NBR cho biết lệnh cấm sẽ được dỡ bỏ khi có khung pháp lý phù hợp.

Các Quy Định Chính Trong Dự Thảo

Bên cạnh việc xác định vai trò giám sát của CMA đối với tài sản ảo, dự thảo luật cũng đưa ra những quy định quan trọng đối với các doanh nghiệp muốn cung cấp dịch vụ tài sản ảo.

• Mọi doanh nghiệp cung cấp dịch vụ tài sản ảo phải xin giấy phép và được CMA phê duyệt.
• Tài sản ảo không được công nhận là tiền tệ hợp pháp tại Rwanda.
• Cấm sử dụng tài sản ảo để thanh toán hàng hóa, dịch vụ, nợ hoặc bất kỳ nghĩa vụ tài chính nào trong nước.
• Không cá nhân hay tổ chức nào được phép vận hành các hoạt động sau tại Rwanda:
  • Đào tiền mã hóa (crypto mining)
  • Cây ATM tiền mã hóa
  • Dịch vụ mixer hoặc tumbler (các công cụ che giấu nguồn gốc của tiền mã hóa, thường liên quan đến rửa tiền).

Quản Lý Gian Lận Crypto

Twiringiyamana cho biết rằng các nạn nhân bị lừa đảo crypto có thể gửi đơn khiếu nại lên Cục Điều tra Rwanda (RIB) – cơ quan chịu trách nhiệm điều tra các tội phạm tài chính. Tuy nhiên, khi các quy định mới được thông qua, CMA sẽ đảm nhiệm vai trò này cùng với các nhiệm vụ giám sát khác.

Dự thảo luật mới của Rwanda cho thấy nước này đang tiến gần hơn đến việc hợp pháp hóa và kiểm soát chặt chẽ thị trường crypto, thay vì cấm hoàn toàn. Tuy nhiên, những hạn chế nghiêm ngặt về thanh toán, đào coin và ATM crypto có thể khiến cộng đồng crypto trong nước gặp không ít thách thức.